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From :乾元绿色供应链

在银行承兑汇票→现金的这个进程中,咱们最常见的是三个词——贴现,承兑和托收。

一、贴现

银行承兑汇票贴现:是指贴现请求人因为资金需求,而将未到期的银行承兑汇票转让给银行,银行依照票面金额扣除提现利息后,将余额交给持票人的一种融资行为。

这儿着重的是还未到期的收据的处理,比方接收到一张收据还未到期,可是收据持有人急布拉德皮特-yabo88官网-yabovip10-yabovip11需资金,提早找到银行标签19要求贴现,此刻银行就需求向你收取必定的贴现费用,贴现费用与票面金额、贴现利率等要素相关。

纸票贴现的流程

1.持票人向开户行请求银行承兑汇票贴现,填制《银行承兑汇票贴现请求书》,向银行供给所需材料;

2.银行客户经理查询汇票的真实性与合法性;

3.银行客户经理依据持票人的事务类型、期限、票面状况核算收据贴现的利息和付款金额,向持票人作出事务报价,持票人承受报价后,银行正式标签17受理事务标签5;

4.持票人预备各项处理贴现事务所需的材料,持材料布拉德皮特-yabo88官网-yabovip10-yabovip11和收据去银行处理标签3事务;

5.银行依照实付贴现金额标签10发放贴现借款。

电票贴现的流程

(仅作参阅,不同银行网银体系操作存在布拉德皮特-yabo88官网-yabovip10-yabovip11差异)

主张先将贴现材料送至开户行审阅通往后再在网银进行事务提交。

汇票服务→电票贴现→贴现请求→选取相关买卖并提交→填写贴现信息→手动按OK键→提交。

二、承兑

银行承兑汇票承兑:是指持有汇票人要求付款人付款,汇票付款人许诺在到期日付出汇票金额的一种收据行为布拉德皮特-yabo88官网-yabovip10-yabovip11。

承兑,即许诺兑付,是一种隶属收据行为,布拉德皮特-yabo88官网-yabovip10-yabovip11有必要先有出票,才会有承兑,持票人需求凭票要求承兑,付款人在该票正面签章准予承兑。承兑行为只发生在远期汇票标签17的有关活动中。

纸票请求承兑的流程

1.持票人向开户行请求,并按要求预备和送交请求材料;

2.银行客户经理报送上级批阅;

3.银行赞同处理或不赞同处理;

4.布拉德皮特-yabo88官网-yabovip10-yabovip11签定承兑协议,盖章承兑并收取保证金或退回有关材料;

5.银行交给请求人承兑收据。

电票请求承兑的流程

(仅作参阅,不同银行网银体系操作存在差异)

汇票服务→电票承兑→提示承兑→提交帐号信息→点击收据号选取买卖→提交;

(留意:合同编号、发票号码、提示承兑人补白为选填项,可不填)

另一操作员登录此页面进行授权→点击收据号选取买卖→手动按布拉德皮特-yabo88官网-yabovip10-yabovip11OK键→提交。

三、托收

银行承兑汇票托收:是指银行标签11依照收款人(也可所以银行本身)托付以其持有的商业汇票向付款人收取金钱的进程。一般异地的状况,也便是当事人托付开户银行向对方收取金钱。

纸票托收的流程

1.宣布托收

一般在将银行承兑汇票到期日前十日的宣布托收请求,将银行承兑汇票由库存状况转为宣布托收状况。

2.收到托收金钱

宣布托收后,假如承兑汇票被正常回收,收款人会收到承兑人划来的收据金钱,依据金钱内容,核销托收卡片,填制表表里凭据并记账。假如付款人拒付收据金钱,视状况采纳从头托收、逾期催收、追索甚至诉讼。

电票托收的流程

(仅作参阅,不同银行网银体系操作存在差异)

汇票服务→电票付款→提示付款请求→提交帐号信息→点击收据号选取买卖→提交;

(可批量提示付款,也可单笔点击票号检查票面信息后再进行提示付款请求)

另一操作员登录此页面进行授权→点击收据号选取买卖→手动按OK键→点击授权经过。

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